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问题 非法集资行为怎么处罚
释义
    一、非法集资行为怎么处罚
    非法集资行为的处罚首先是依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外。对于构成犯罪,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
    二、非法集资如何界定
    非法集资的界定标准如下:
    1.主观上是否构成故意,且以非法占有为目的,使用诈骗方法集资;
    2.是否集资数额较大,违反有关金融法律、法规的规定;
    3.是否向不特定社会对象筹集资金;
    4.扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权。
    
    三、如何防范非法集资行为?
    可以通过如下方法防范非法集资行为:
    1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,不要相信“免费的午餐”。
    2.通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
    
    引用法条:
    [1]《中华人民共和国保险法》
    [2]《中华人民共和国证券法》
    [3]《中华人民共和国商业银行法》
    [4]《中华人民共和国证券投资基金法》
    [5]《银行业监管管理法》
    [6]《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》
    
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更新时间:2025/3/15 20:17:16