| 问题 | 什么是并购贷款?并购贷款的还款来源是什么? |
| 释义 |
热门城市：铁岭律师 白银律师 通辽律师 大连律师 洛阳律师 曲靖律师 黄石律师 铜川律师 丹东律师 四川律师 当企业或者公司需要资金周转需要贷款的时候，可以向商业银行申请并购贷款，这时候，可能大家就想了解什么是并购贷款，以及并购贷款的还款来源等问题。下面，由法律咨询网小编简单的回答这些问题，希望对大家有所帮助。 一、什么是并购贷款? 所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。 二、申请并购贷款基本条件： (一)并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; (二)并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续; (三)并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。 三、并购贷款的还款方式 并购贷款金额应综合考虑并购方融资需求、负债水平、 经营能力、偿债能力、盈利能力、并购交易风险状况、并购后的整合 情况预测，以及其他银行对该并购交易的融资情况等因素合理确定， 我行与他行针对该项并购的贷款之和不得超过并购交易所需资金的 50%。 并购贷款期限一般不超过 5 年。 对于一年期或以内的短期并购贷款，可采用一次还本、 分期付息的还款方式;对于一年期以上的中长期并购贷款，原则上应 采用按季分期还款，按季付息的还款方式。 四、并购贷款的还款来源是什么? 1、来源于标的公司 2、来源是标的公司 + 并购方 3、来源于股东(实际还款人) 4、来源于经营现金流、分红或再融资 不管是何种来源，均需做贷款期内的现金流测算分析，并注意两点： 1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担。 2、审慎考虑并购后的现金流增长。 如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大，可以承受此次并购失败的风险，则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。 由上述可知，小编从什么是并购贷款、申请并购贷款的基本条件、并购贷款的还款方式、并购贷款的还款来源是什么等四个方面为大家解答了并购贷款的相关内容。如果大家还有什么不明白的地方，或者想了解的更详细的话，您可以咨询法律咨询网运城律师。 |
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