网站首页  词典首页

请输入您要查询的问题：

　

问题 银行信用卡诈骗 标准
释义
    一、银行信用卡诈骗 标准
    根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
    （一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
    刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
    1.拾得他人信用卡并使用的；
    2.骗取他人信用卡并使用的；
    3.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
    4.其他冒用他人信用卡的情形。
    （二）恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
    1.明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
    2.肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
    3.透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
    4.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
    5.使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
    6.其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
    
    二、信用卡诈骗银行报案后多久立案?
    如果符合立案标准的话，那么立即会进行立案。
    根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
    （一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
    1.数额较大：在五千元以上不满五万元
    2.数额巨大：在五万元以上不满五十万元
    3.数额特别巨大：在五十万元以上
    （二）恶意透支，数额在五万元以上的。
    1.数额较大：在五万元以上不满五十万元
    2.数额巨大：在五十万元以上不满五百万元
    3.数额特别巨大：在五百万元以上的。
    持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
    三、信用卡诈骗罪的规定有哪些
    《刑法》第一百九十六条是信用卡诈骗罪的规定：
    有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
    （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
    （二）使用作废的信用卡的；
    （三）冒用他人信用卡的；
    （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
    以上就是法律网小编为您详细介绍关于银行信用卡诈骗 标准的相关知识，如果在以后遇到合法的权益被侵犯的情况，就可以通过法律武器来维护自己的合法权益。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询法律网，我们会有专业的律师为您解答疑惑。
    引用法条：
    [1]《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
    [2]《中华人民共和国刑法》第两百六十四条
    
随便看

　

法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。

　

Copyright © 2004-2024 eaola.com All Rights Reserved
更新时间：2025/3/15 22:01:18