问题 | 信用犯罪立案需要满足哪些条件 |
释义 | 一、信用犯罪立案需要满足哪些条件 信用犯罪立案需要满足以下条件: 1.使用伪造信用卡、虚假身份证明欺诈信用卡、无效信用卡或使用他人信用卡、经济欺诈,金额超过5000元,这也是一个非常明显的信用卡欺诈,只要满足以下四种情况之一,就会立案: (1) 取得他人信用卡并使用的; (2) 骗取他人信用卡并使用的; (3) 窃取、联网、通信终端等方式窃取、收购、骗取或者获取他人信用卡信息; (4) 其他冒用他人信用卡的情况。 2.恶意透支信用卡5万元以上。根据刑法第一百九十六条的规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者期限透支,经发卡银行两次有效催收后三个月以上仍不归还的,视为恶意透支。只要欠款金额达到量刑门槛5万元,就会被追究责任。 二、信用卡犯罪后怎么处理 信用卡违法犯罪的处罚:如果构成信用卡诈骗罪,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。 法律网提醒您,《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的; (二)恶意透支,数额在一万元以上的。 ![]() 三、哪些情况属于信用卡诈骗行为 属于信用卡诈骗行为的情况是: 1.使用伪造、作废的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; 2.冒用他人信用卡骗取财物; 3.信用卡恶意透支的。 |
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