| 问题 | 金融公司的义务是什么 |
| 释义 |
（1） 金融机构与金融消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但不得违反法律、法规和规章的规定。金融机构不得单方面变更其合同义务 A）对需要建立业务关系或办理一次性金融业务的客户进行身份识别，金额在规定范围内，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证件进行核实登记，客户身份信息发生变化时及时更新 b）按规定了解客户的交易目的和性质，有效识别交易受益人 C）在办理业务过程中发现异常迹象或者对以前取得的客户身份信息的真实性、有效性、完整性有怀疑的，重新识别客户身份 d）确保具有代理关系或类似业务关系的境外金融机构能够有效识别其客户，并从境外金融机构获取所需的客户身份信息 3。金融机构通过第三方识别客户的，应当确保该第三方已采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。金融机构应当妥善保管客户身份信息和数据信息、业务凭证、账簿以及其他能够在规定期限内反映每笔交易的相关信息。客户的身份信息应在业务关系结束后和客户的交易信息保存至少五年。金融机构破产或解散时，金融机构应当依法向中国反洗钱监测分析中心报告大额人民币、外币交易和可疑交易金融机构及其工作人员应当依法协助和配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构境外分支机构应当遵守所在国家或者地区的反洗钱法律法规，协助和配合所在国家或者地区的反洗钱机构履行反洗钱义务，金融机构发现有犯罪嫌疑的，应当向当地中国人民银行分支机构和当地公安机关书面报告 |
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