| 问题 | 信用卡诈骗案件的管辖相关的法律是什么？ |
| 释义 | 信用卡是当代人生活中重要的一部分，信用卡有利也有弊，使用信用卡恶意透支或者盗取他人信用卡使用等情况层出不穷，这些行为都可能是信用卡诈骗罪，因为信用卡的流动性比较高，所以很多信用卡诈骗罪都不是在信用卡办理地发生的，这就牵扯了信用卡诈骗案件的管辖的问题，对此我国针对信用卡诈骗案件的管辖做出了相关的法律通知。 一、信用卡诈骗罪的立案标准 根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。 刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： (1)拾得他人信用卡并使用的; (2)骗取他人信用卡并使用的; (3)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的; (4)其他冒用他人信用卡的情形。 2、恶意透支1万元以上的行为。 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”： (1)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的; (2)肆意挥霍透支的资金，无法归还的; (3)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的; (4)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的; (5)使用透支的资金进行违法犯罪活动的; (6)其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。 二、信用卡诈骗案件的管辖 信用卡诈骗一般是先由公安机关立案侦查，检察机关审查起诉。由检察机关决定向哪一级人民法院提起公诉。诈骗数额不是巨大和特别巨大的一般由犯罪地基层法院管辖。 三、信用卡诈骗案件的管辖法律规定 关于信用卡诈骗犯罪管辖有关问题的通知 公通字[2011]29号 各省、自治区、直辖市高级人民法院，人民检察院，公安厅、局，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团人民检察院、公安局： 近年来，信用卡诈骗流窜作案逐年增多，受害人在甲地申领的信用卡，被犯罪嫌疑人在乙地盗取了信用卡信息，并在丙地被提现或消费。犯罪嫌疑人企图通过空间的转换逃避刑事打击。为及时有效打击此类犯罪，现就有关案件管辖问题通知如下： 对以窃取、收买等手段非法获取他人信用卡信息资料后在异地使用的信用卡诈骗犯罪案件，持卡人信用卡申领地的公安机关、人民检察院、人民法院可以依法立案侦查、起诉、审判。 最高人民法院最高人民检察院公安部(印) 二〇一一年八月八日 如果发生信用卡诈骗，那么持卡人或者银行就可以先到当地的公安机关报案，然后检查机关立案侦查后再决定到人民法院申诉，而信用卡诈骗案件的管辖有关问题的通知中指出，信用卡诈骗案件是由信用卡的申领地管辖的，所以在哪里办理的就去哪里报案处理，然后根据信用卡诈骗金额的多少和情节影响情况，来决定最后审理的法院的阶层。 |
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