问题 | 违法发放贷款罪的立案标准 |
释义 |
一、违法发放贷款罪的立案标准 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予追诉: 1、个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的; 2、单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在一百万元以上的。 二、违法发放贷款罪的特征 1、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度; 2、本罪在客观方面的表现为: (1)行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为; (2)有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生; (3)行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。 3、本罪的犯罪主体为特殊主体,即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外,单位也能构成本罪主体; 4、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之,并希望这种结果发生的行为。 法律依据: 《刑法》 第一百八十六条,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。 以上是法律网小编为您详细介绍的关于违法发放贷款罪的立案标准的相关内容,对于金融机构的工作人员如果违法发放贷款,造成经济损失达到一定标准,就需要被依法立案侦查,追究其法律责任,若您还有什么法律疑问,欢迎咨询法律网专业律师。 |
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