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问题 非法集资的判断依据是什么
释义
    一、非法集资的判断依据是什么
    非法集资的判断依据如下:
    1.犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。
    2.犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果,并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下,这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员,以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。
    3.犯罪客体是国家金融管理秩序。
    4.犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。
    二、非法集资的特征
    非法集资的四大特征:
    1.未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
    2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
    3.向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
    4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
    
    三、非法集资员工应该如何处理
    如果非法集资的员工帮助公司直接向公众吸收存款,从中收取返点费、佣金、提成,则公司员工有可能会被认定为是共同犯罪中的帮助犯。如果员工对非法集资不知情,一般是不用承担刑事责任的。
    法律网提醒您,《刑法》第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
    引用法条:
    [1]《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
    
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更新时间:2025/3/16 6:41:26