融资融券基金的风险防范-公司法律援助-法律咨询问答库-东亚法律联盟

问题

融资融券基金的风险防范

释义

风险一：强制平仓投资者在从事融资融券交易时，注意相关信息的通知传递非常重要。证券公司为了维护自身权益，对投资者的信贷资产和负债进行实时监控。因上市证券价格波动，担保物价值与融资融券债务的比率低于最低维持担保比率，且无法按约定的时间和数量追加担保物，或者投资者无法按约定的期限清偿债务的，为防范强制平仓风险，投资者和证券公司通常在《融资融券合同》中约定通知送达的具体方式、内容和要求。证券公司需要履行必要的通知义务，但投资者也应谨慎对待其信用账户资产。证券公司按照《融资融券合同》履行通知义务的，视为送达。如果投资者没有注意到通知的内容并采取相应的措施，可能会被迫平仓，遭受不必要的损失，因此，为了防止强制平仓，投资者需要：首先，在融资融券交易期间，要继续积极注意维护担保比例指标，在接到证券公司的追加保证金通知时，要及时补足，以免被迫超期补足；其次，为避免在市场大幅波动时无法及时补仓而导致严重亏损，投资者在平仓时不宜全仓操作。同时，为防止亏损面扩大，建议设立止损头寸和止盈头寸；最后，投资者还需要随时关注自己信用账户资产价值的变化，随时关注自己的手机、短信、电子邮件、信件等通讯工具，为避免因疏忽大意而被迫平仓而未看到通知的严重后果风险二：投资损失放大融资融券利用财务杠杆放大证券投资损益率，而投资者在获得高回报的同时，也可能遭受更大的损失。如果不能及时控制风险，损失也会相应增加，甚至可能造成负资产或总投资损失的现象，给投资者造成巨大损失
因此，投资者需要注意：首先，要认真学习融资融券业务知识，了解和掌握融资融券相关法律法规，认真阅读和理解证券公司融资融券合同和交易风险揭示条款，全面了解我国目前融资融券业务流程和交易类型；其次，投资者应合理利用融资融券的财务杠杆，充分评估自身的风险承受能力，将损失控制在能够承受的范围内。在实际操作过程中，投资者应根据自己的股价做出投资决策，并根据自己的市场判断能力和风险承受能力进行谨慎选择；最后，投资者要结合市场走势和自身情况，制定正确的投资策略，在市场波动加大时积极减仓、释放风险，做到必要的仓位控制和融资融券规模控制，从而及时止损，有效降低投资风险

风险三：降低或取消信用额度

以防范投资者信用额度不能足额使用，或降低或取消信用额度的风险，投资者应注意选择信用额度较高、融资融券额度充裕的证券公司，根据《融资融券管理办法（2015）》第三条的规定，未经中国证监会批准，应首先选择信用额度较高、融资融券额度充裕的证券公司，证券公司不得为客户之间、客户之间、客户与他人之间的融资融券交易活动提供便利和服务。因此，投资者在开始融资融券交易前，应注意证券公司是否具备开展融资融券业务资格的风险
其次，在选择证券公司时，一方面要考虑证券公司可获得的银行融资额，注意选择经营稳定、规范、风险控制良好的证券公司；另一方面，为了规避信用额度问题带来的投资风险，投资者需要考虑证券公司的资本充足率。同时，在融资融券交易期间，如果投资者的信用资格发生变化，证券公司将相应降低对投资者的信用额度，导致投资者交易受到限制，可能造成投资者经济损失。因此，在融资融券交易期间，投资者应注意保持良好的信用资格，避免信用额度被降低或取消的风险，融资融券作为我国证券市场的一项创新业务，具有明显的“高风险、高回报”特征。借助杠杆效应，证券投资的盈亏比进一步扩大。因此，投资者在进行融资融券交易前，应认真参与融资融券交易，充分了解自己的权利义务和可能存在的风险，掌握相关的风险防范方法。如果你的情况更复杂，法律咨询网还为律师提供在线咨询服务。欢迎您参加法律咨询

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