| 问题 | 金融情报机构的必要性和重要性得到广泛认可 |
| 释义 | 从历史的角度来看，金融情报机构(Financial Intelligence Unit，FIU)的实际运行先于其概念的形成。从上个世纪 80年代以来，随着洗钱等相关犯罪的日渐猖獗，犯罪分子借助银行保密法的漏洞，利用金融系统清洗犯罪所得而逍遥法外，社会现实亟待制度创设，以甄别异常交易，遏制滥用金融体系的恶行。各国(地区)政府当局审时度势，纷纷建立了接收和处理金融交易报告的管理机构，以监督金融交易，为执法和安全机关提供犯罪线索。80年代末至90年代初，诞生了第一批金融报告分析机构,例如澳大利亚的AUSTRAC和美国的FinCEN。这种金融监管和情报处理机构的合体就是 FIU的雏形。 从国际视角看，FIU概念的形成又是上述机构顺应形势，开展国际交流的产物。随着洗钱和相关金融犯罪的国际化和智能化，国际社会越来越重视金融情报的交流与合作。最终在1995年的埃格蒙特会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收(若经允许，也可索取)、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。在此后的10年间，随着洗钱等相关犯罪问题在全世界范围内的愈演愈烈，FIU在打击相应犯罪中的独特功能日益凸现出来，也逐渐得到了大多数国家的认同。于是，FIU无论是在数量或是在制度创新方面在世界范围内都得到了长足的发展。目前，作为FIU的国际组织，埃格蒙特集团已经拥有 101个成员，建成了用于成员FIU之间交流情报的安全网络，大大增强了反洗钱工作的系统性、预见性和主动性。 从发展的角度看，FIU的职能有迅速扩张的趋势。特别是美国“9·11”事件之后，FIU都被赋予了反恐融资的职责。同时，由于对金融信息资源的深化利用，金融情报逐渐成为制定宏观经济政策和法律的基础性信息来源和微观管理的行政参考，FIU演变成为国家重要的金融信息平台。随着2003年《联合国反腐公约》的出台，FIU又责无旁贷地承担起反腐败的职能。FIU的职能扩充是金融信息深化利用的结果、是情报机构和金融机构有机结合、与时俱进的产物。可以这样说，没有金融情报机构，就没有当代反洗钱，就没有反洗钱工作所必需的枢纽和平台;没有金融情报机构，反洗钱工作形同捕风捉影，反洗钱体系形同空中楼阁。 |
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