| 释义 |
随着金融和非金融交易业务的不断更新，洗钱行为正变得越来越扑朔迷离。国际社会和各国反洗钱部门对纷繁复杂的洗钱手段进行了广泛研究。FATF、区域性FATF组织、联合国等重要反洗钱国际组织每年都发布国际洗钱类型研究报告，以指引各国进一步发现监管盲区，设立监测系统的犯罪预警模型，创新监管手段，完善监管体制。
利用非银行金融业洗钱。一是投资类保险产品容易成为企业避税、洗钱工具;二是利用信托公司洗钱;三是控制金融机构洗钱;四是利用证券交易洗钱。
利用虚假证件、文件洗钱。一是伪造身份证和职业证件洗钱;二是利用虚假发票、收据、支票和合同洗钱。
在正常商业行为的掩护下洗钱。一是成立空壳公司或前台公司洗钱;二是利用贸易洗钱;三是投资或收购公司洗钱。
利用现金运输和替代性汇款洗钱。
利用博彩业和房地产业洗钱。
当网络银行、电子货币、电子交易出现以后，精通电子技术的洗钱者的踪迹就变得更加飘忽不定。现在人们可以通过互联网络，用普通电话线和使用目前正在实验阶段的新的“智能卡”进行直接的电子货币转让，这些都给反洗钱工作带来了新课题。
随着反洗钱工作的深入，公安、监管、金融情报部门等已经将视野扩大到不同的业务领域，归纳洗钱手段，进行洗钱类型研究，建立监测系统的犯罪预警模型，在此基础上完善情报分析、调查取证以及公诉审判的反洗钱体系。
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