| 问题 | 用POS机套现是否违法 |
| 释义 |
近年来，去申请信用卡的人越来越多，对信用卡的要求也不是很高。一张身份证就可以了，但是POS机套现的行为越来越多。POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。他们擅自将信用卡的消费信贷功能变为现金贷款，使得发卡机构无法判断持卡人正常资产的信用状况和信用卡资金的使用情况。那么，这种行为是否构成违法行为？接下来，我们将由法律网编辑为您解答。首先，用POS机套现是否违法？ 使用POS机套现是违法行为，但对于小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取停止支付、冻结账户、降低信用卡限额等措施。 如果您套现金额较大，给银行造成损失，银行将采取相应措施你要上法庭。根据最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，情节严重的，使用POS机套现的，以非法经营罪论处。2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于预防信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第七条规定，违反国家规定，利用消费终端设备等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。第二，哪些行为将被视为套现？ 1。用跳码POS机刷卡并跳转到公益商户，发卡银行就赚不到钱了，最终会导致金额的减少和卡的关闭。 2。大额套现，多为一次性信用卡。 3。经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间是9:00-22:00。 4。经常在同一个商户刷卡。 事实上，如果银行认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是减少金额或者封卡。如果对银行构成重大财务损失，将有相应的法律法规予以处理。三是经营方式： 一是非法经营POS机套现 二是在进行正常销售和经营活动的同时，非法经营POS机套现。 三是在改造车辆上通过POS机套现的非法操作。如果持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户将现金返还给持卡人。同时，商户对套现收取一定手续费，这通常被称为信用卡非法套现。对于通过POS机套现的商户，通常收取信用卡总金额的3%。其中1%为套现费用，2%为还款费用。如果POS机一年的总交易量达到1000万元，业务收入可以达到30万元。 通过POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的犯罪形式，并呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且极易滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法行为。以上就是小编的答案。如果您有更多问题，欢迎您咨询本网站律师，寻求专业的法律解答。祝你生活愉快。 |
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