| 问题 | 洗钱的具体方法 |
| 释义 | 一、利用储蓄机构，将犯罪收入以现金方式直接存入银行或其他金融机构。一般用来清洗数额不是很大的赃钱。 二、通过开设日常需大量使用现金的饭店、歌舞厅等娱乐场所，将非法收入混入合法收入之中。 三、用非法获取的现金购置不动产，以不动产订购业务为名，制造表面看来有合法收入来源的假象。 四、利用证券业务。犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手 段可以达到隐匿姓名的目的。 五、购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换 为不惹人注目资产的载体。 六、利用发展中国家监管不完善的金融市场进行洗钱。由于发展中国家资金短缺，对资金流动的监管比较薄弱， 黑钱以投资的名义很容易进入这些国家，然后再以公开方式提走。 七、在银行保密制度较严的国家开设帐户，存入现金。 八、投资开办公司、实体等作为洗钱的工具。 九、利用对外贸易，以高昂的价格购买某种劣质产品或者废品、废料等，将钱汇往境外的“卖主”，将非法资金 转移出去，使其披上合法的外衣。 十、利用专业人员。洗钱者以各种手段利用和收买证券经纪人、金融顾问、会计师和律师为他们提供咨询和包括 诉讼在内的专业服务，其中某些专业人员甚至直接参与洗钱犯罪。 十一、利用国际汇兑业务。随着国际汇兑业务的电子化，国际汇兑变得越来越方便、快捷。但由于国际间金融业 务的规范尚不统一，洗钱者往往可以寻找空隙，利用国际汇兑业务转移黑钱。 十二、利用赌博、购买彩票洗钱。 |
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