问题 | 金融犯罪包括什么 |
释义 | 一、金融犯罪包括什么 金融犯罪包括: 1.信用卡诈骗罪:使用虚假信用卡、恶意透支等方式进行诈骗活动,侵犯他人的财产权益。 2.洗钱罪:通过各种手段将非法所得转化为合法收入,以掩盖其来源和性质,从而规避法律制裁。 3.贷款诈骗罪:以虚构的单位或者冒用他人名义的方式骗取贷款,用于个人消费或投资,给银行和其他金融机构造成损失。 4.保险诈骗罪:利用虚假证明文件或者其他手段骗取保险金,给保险公司和其他投保人造成损失。 5.证券期货交易诈骗罪:在证券、期货市场上采用欺诈的手段进行内幕交易、操纵市场等违法活动,扰乱证券、期货市场秩序。 6.票据诈骗罪:利用伪造、变造的票据或者其他虚假的票据进行诈骗活动,给其他企业或个人造成经济损失。 7.集资诈骗罪:以高息借款、投资理财等方式吸引公众资金,并以各种名义进行滥用或挪用,给投资者带来损失。 8.逃汇罪:违反外汇管理规定,擅自将外汇转移到境外的行为,影响国家的经济安全和金融稳定。 9.其他金融犯罪行为:如洗钱、地下钱庄、网络金融诈骗等等。这些行为都严重损害了金融市场的秩序和稳定性,需要加强监管和打击力度。 二、金融犯罪的构成特点 1.犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象,可以是“人”(包括自然人、单位、“公众”等),也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。 2.犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征),非法从事货币资金融通活动(表现形式),危害国家金融管理秩序,情节严重的行为。 3.犯罪主体:可以是自然人,也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。 4.犯罪主观方面:只能是故意,或者同时具有非法占有目的。 ![]() 三、金融犯罪如何分类 法律网提醒您,金融犯罪的分类: 1.按行为方式分:诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪 2.按侵犯的主客体不同分为:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪 3.根据实施主体的不同分为:针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。 |
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