问题 | 非法金融活动怎么处理 |
释义 | 一、非法金融活动怎么处理 非法金融活动的处理方法是: 非法融资的资金应当予以追缴或责令退赔,对被害人的合法财产,权属明确的,应当依法及时返还。 根据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第三百六十条规定,对被害人的合法财产,权属明确的,应当依法及时返还,但须经拍照、鉴定、估价,并在案卷中注明返还的理由,将原物照片、清单和被害人的领取手续附卷备查;权属不明的,应当在人民法院判决、裁定生效后,按比例返还被害人,但已获退赔的部分应予扣除。 二、非法金融活动相关入刑标准和处罚是什么? 1.非法吸收公众存款罪:个人非法吸收资金20万元以上或者涉及30人以上,单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上的,即应依法追究刑事责任。情节严重的,可处3年以上10年以下有期徒刑并处罚金。 2.集资诈骗罪:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,个人骗取10万元以上或者单位骗取50万元以上,即可追诉。法律网提醒您,此罪最高可处无期徒刑,并处罚金或没收财产。 3.擅自发行股票或者公司、企业债券罪:擅自发行数额超过50万元或者购买人数超过30人的,应予立案追诉,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。 4.非法经营罪:未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的,最高处5年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。 三、什么是非法金融业务活动? 非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准,擅自从事金融活动,包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。非法集资是非法金融业务的一种,尽管非法集资的名义变化多样,但其实质仍属于非法金融业务活动。 |
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