| 问题 | 关于国际清洁汇票托收的规定 |
| 释义 |
1、 《国际托收清洁汇票托收规定》（一）清洁汇票托收的定义：清洁汇票托收是指债权人仅提交汇票、本票、，向代收行提交支票和其他财务文件，并委托代收行代为收款。跟单托收是指债权人向代收行提交发票、提单等商业单据或委托代收行代收而不提交财务单据的结算方式。（二）承兑条件： 1.受托人应持有有效身份证，原始票据（票据抬头为委托人本人），填写《清洁收票申请表》；如为代理人，除委托人本人有效证件和委托人票据原件外，还必须提供代理人证明，并填写《清洁票据托收申请书》。如果银行核实委托人和代理人的有效身份证件正确无误，则视为委托人授权代理人代为办理托收业务，且该授权有效 2.对于未被接受或金额较大的财务单据，银行需要向财务文件的发行人询问付款要求，并根据具体情况确定是否接受托收申请。因此，相关的查询费用由您承担 3.票据的背书应与票据抬头一致，背书不得为私人印章 4.如果票据因伪造背书或涂改票面（包括金额、受益人、日期等）而被退回，我行保留根据相关法律法规向客户追索的权利，并没收假钞 5.如果在邮寄过程中丢失财务文件，根据国际惯例，托收行不承担任何责任。托收过程中发生的所有费用均由客户承担，我行将根据事实向您收取费用。（III）清洁汇票托收对收款人的好处： 1.担保。直接向付款人邮寄托收有很大的风险。通过银行间的国际网络收款可以避免这些风险，是一种更安全的收款方式。国际银行网络遍布世界各地，这可以很容易地帮助收款人从世界各地收款。如果代收行与付款行/代收行签订“即时信用”协议，托收时间可以大大缩短，服务也非常方便 4.费用低且适中，清洁汇票托收的银行费用相对较低 II。清洁汇票托收流程 1.收款人向银行提交托收单 2.银行将托收单发送给国外托收银行委托托收 3.国外托收银行向付款人出示汇票，付款人按票面金额支付 4.境外代收行向本行支付委托托收，本行收到境外清算单后向收款人支付 ，客户在票据背面背书（加盖财务章，相关人员签字）后，可委托银行代收。“即时贷记”或“已收贷记”的收款方式根据收款人的类型、币种、金额、付款地区和信用状况而定 1。“即时贷记”方式具有收款速度快、成本低的优点，但存在拒付风险。此方法不适用于逾期或未到期票据、已退票票据、换面或破损票据、无磁墨票据等的托收。 2.“收付信用”方法安全稳定，但托收时间长，成本高。这种方法不适用于小额票据 III.出口商的风险防范，以避免托收和结算 1.调查进口商。在所述风险中，来自银行和进口商所在国的风险最终来自进口商的情况。因此，进口商的信用调查尤为重要。对于没有贸易往来的新客户，特别是那些自己发现的客户，我们应该特别注意对进口商的调查。我们不仅可以自己收集数据，还可以通过以下方法进行调查：银行调查是一种常用的方法。根据国际惯例，调查客户情况属于本行业务范围；在中国，一般委托给中国银行。一般情况下，向银行查询客户信用不收费或收取少量费用；通过对外国工商组织的调查 例如，商会、行业协会和行业协会一般接受外国制造商的委托，调查当地企业的情况，但通过这一渠道获得的信用应仔细分析，不应轻信；通过我们的海外办事处以及在实际业务活动中对客户的调查所获得的资料总体上是具体可靠的，对业务的发展具有很大的参考价值。此外，出版的《企业名录》、《制造商年鉴》等相关资料对了解客户的经营活动也有一定的参考价值；此外，还可以通过一些专业机器进行检查。虽然这些机构会收取一些费用，但他们得到的信息对进口商来说是真实的 进口商的调查内容包括： ① 外国企业的组织，包括企业的性质、成立历史、内部组织、主要负责人、职位和分支机构。在调查过程中，应澄清制造商和企业的中英文名称和详细地址，以防出现错误 ② 政局，主要指企业负责人的政治背景、与政治的关系以及对中国的政治态度③ 信用状况，包括企业的资本和信用。资本是指企业的注册资本、财产、资产和负债；信用是指企业的经营作风和业绩信誉。这是客户信用调查的主要内容，尤其是对于中间商而言。例如，一些客户前来洽谈数亿美元的投资项目，但经过调查，他们的注册资本只有数十万美元 ④ 经营范围主要是指企业生产或经营的商品、业务性质，无论是代理商、制造商还是零售批发商⑤ 当地和国际市场的业务能力、年营业额、销售渠道、商业模式和贸易关系 简言之，在进出口交易中，出口商在选择出口商、谈判和谈判合同条款以及准备文件的过程中应非常谨慎，尽可能多地收集信息，避免信息不对称造成的损失。以上是本文的全部内容。如果您有任何疑问，欢迎访问在线法律咨询 |
| 随便看 |
|
法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。