| 问题 | 非法集资如何识别，怎么防范落入非法集资陷阱 |
| 释义 | 非法集资是利用欺骗的手段骗取投资人的财物，投资工资一投资人的财物进行虚假投资已达到侵吞投资人财物的目的。这样的投资公司都是打着高回报的旗号来欺骗投资者，投资者一旦发现自己被套入投资骗局就要及时报警以减少自己的损失。非法集资如何识别?主要是看投资公司的资质以及审批手续。 一、非法集资如何识别 1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。 2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。 3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。 4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。 5、频繁变换网站名称、投资项目; 6、公司网站无正式备案; 7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。 8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。 9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。 二、如何避免落入非法集资陷阱 1、看收益：是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作：是否告知客户所谓“好项目”进行地下操作，是否不敢在市面上公开出售，是否发展下线，是否签订正规的或经过公证的合同和凭据。 2、查信息：通过网站查询企业工商登记资料等相关信息，了解企业是否为法定注册的合法企业，是否具备发行理财产品资格等。查报道：一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 3、多咨询：要多与懂行的朋友和银行、法律等专业人士进行咨询、审慎决策，防止成为非法集资发展下线的目标。多了解：了解投资的资金去向。非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的去向。 综上所述，非法集资如何识别的问题已经说明了，通过上面介绍的几种非法集资的形式以及辨别非法集资的方式投资者应该能够简单的规避投资风险了，其实就投资者而言投资的目的是为了获利因此投资公司的选择非常重要，投资者在选择投资公司的时候一定要通过各种合法途径来进行甄别以避免不如非法集资的陷阱。 |
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