网站首页  词典首页

问题	2022最新典型互联网金融犯罪案例
释义	一、案例１：以开展Ｐ２Ｐ网络借贷为名非法敛财     ２０１４年４月１４日，犯罪嫌疑人周Ｘ因涉嫌非法吸收公众存款罪，被ｘｘ市人民检察院批准逮捕。经警方初步查明，自２０１１年２月以来，犯罪嫌疑人周ｘ利用ｘｘ投资公司及其在互联网上建立的“ｘｘ投资”网站，以开展Ｐ２Ｐ网络借贷为名，以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息进行非法集资。根据网站数据初步统计，周ｘ向全国３０余个省市１６００余名投资人进行集资，目前尚有１１００余名投资人约３亿余元人民币本金没有归还。     周Ｘ集资模式：犯罪嫌疑人周ｘ对外宣称其“ｘｘ投资”是从事民间网络借贷的Ｐ２Ｐ平台，吸引投资人创建账户并充值，随后其利用掌握的４０多个虚假会员账户频繁发布虚构的借贷协议，以高回报吸引投资。由于贷款到期后平台会将本金加利息转入投资人的网站账户，并可顺利提现转入真实银行账户。众多投资人误将“ｘｘ投资”当作可靠的Ｐ２Ｐ网贷平台。但事实上，周ｘ将其作为自己的融资平台，投资者资金全部进入的是周ｘ的个人银行账户。经公安机关侦查发现，“ｘｘ投资”网站发布的贷款协议中９０％以上属于周ｘ虚构的项目，并且其利用平台接收资金直接用于消费的金额十分巨大，仅２０１３年至今用以购买车辆等高档消费品的金额就超过２２００万元，公安机关已查扣其购买的劳斯莱斯、保时捷等豪华品牌车辆８辆。侦查机关依然在全力追缴涉案资产，最大限度地挽回投资人损失，并将会同有关部门制定资产处置方案，在坚持依法依规、公开透明等原则下尽快返还给投资人，减少投资人损失。           二、案例２：利用Ｐ２Ｐ信贷投资模式犯罪     ２０１３年５月，邓某出资注册成立深圳市誉东方投资管理有限公司，由邓某任法定代表人及公司负责人，其朋友李某任运营总监。２０１３年６月１９日，深圳市誉东方投资管理有限公司创建“东方创投”网络投资平台，向社会公众推广其Ｐ２Ｐ信贷投资模式。     邓某及李某确实有意向将客户的投资款出借给实际有资金需求的企业，但实际操作后发现坏账率会超过６％，并且不能按时收回。为了做到能及时返还投资人的本息，邓某就决定通过其名下的企业以及其私人物业来实现增值利润反馈投资人。随后，邓某挪用投资人的投资款设立公司、购置商铺、办公楼，并以物业进行抵押贷款，将利息偿还投资人。     ２０１３年９月至１０月间，爆发Ｐ２Ｐ平台公司倒闭潮，投资人出现密集提现，导致东方创投出现资金链断裂。截至２０１３年１０月３１日，“东方创投”网络投资平台共吸收１３２５名投资人共计公众存款人民币１２６，７３６，５６２．３９元（约１．２亿元），投资人已提现金额为人民币７４，７１９，５８７．９６元，该提现金额折抵本金后，投资参与人实际未归还本金为人民币５２，５０３，１９９．７３元。２０１３年１１月２日，邓某在走投无路情况下前往公安机关投案自首；２０１３年１２月１８日，李某前往公安机关投案自首。     侦查机关历时９个月的调查取证后，深圳市罗湖区人民法院于２０１４年７月依法对“东方创投”网络投资平台的法定代表人和运营总监邓某、李某作出判决，判决邓某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元；判决李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。轰动一时、涉案金额达１．２亿元的“东方创投案”，成为国内Ｐ２Ｐ自融平台被判非法吸收公众存款罪第一案。     以上就是法律网小编为您整理的2022最新典型互联网金融犯罪案例的相关内容。总的来说，在与网络有关的经济行为当中，我们一定要注意保护自己的隐私安全，防止自己信息的泄露，从而导致不必要的经济损失。如需了解更多，欢迎来法律网咨询相关律师。
随便看	已经离婚了孩子抚养权的规定是什么？ 关于修改后的民事诉讼法施行时未结案件适用法律若干问题的规定 根据婚姻法规定离婚前怎么抢抚养权？ 借钱的人去世了,可以向其孩子讨要债务吗 中国汽车进口关税如何计算 夫妻共同债务应该怎么起诉要求偿还 离婚后女人如何争取孩子抚养权？ 婚前债务婚后可以强制执行共同财产吗 哪些情况下旅行社不承担赔偿责任 论新民事诉讼法中司法确认裁定的既判力 离婚怎样可以拿到孩子的抚养权？ 产品侵权赔偿精神损失费吗 新民事诉讼法举证时限制度中法官的自由裁量权 准备离婚怎么样才能拿到抚养权？ 新民事诉讼法的小额诉讼程序 汽车进口关税是多少？ 离婚后买房与婚前债务有关吗 离婚了要怎样才能争回抚养权？ 新民事诉讼法：提速公正减轻诉累 旅游纠纷如何投诉 怎么投诉旅游纠纷 婚前借父亲钱属于共同债务吗 离婚后能争夺抚养权吗？ 关于对新民事诉讼法鉴定人出庭作证问题的浅析 旅游者的主要权利包括哪些 夫妻双方约定债务由一方承担,债权人可以要求双方一起偿还吗 塞内加尔共和国宪法 塞内加尔共和国首都 塞利斯伯里 塞勒姆案 塞尔 塞尔登 塞尔维亚债券案 塞尔茨尼克 塞拉利昂1978年宪法 塞拉利昂共和国国徽 塞拉利昂共和国国旗 塞拉利昂共和国国歌 塞拉利昂共和国首都 塞民以法 塞浦路斯共和国国徽 塞浦路斯共和国国旗 塞浦路斯共和国国歌 塞浦路斯共和国宪法 塞浦路斯共和国首都 塞涅卡 塞特—卡马拉 塞瓦兰人的历史 塞舌尔共和国国徽 塞舌尔共和国国旗 塞舌尔共和国宪法

法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。