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1、 XX集团成立于1993年8月8日，主要从事模具设计、制造加工、塑料制品、五金加工、机械零部件制造、精密设备制造。主要产品有：进口大、中、小型模具加工中心、精密数控加工中心、数控电火花机床、慢线切割机床等精密模具加工设备，以及多台不同吨位的注塑机。国内普通车床、摇臂钻床、计算机UG、Mastercam等的设计及编程软件，80-500g注塑机16台。本公司有近10年的模具设计、制造历史。目前，集团每年拥有1500多套标准的设计制造能力，每年能完成4-5个型号的主覆盖件模具、检验工装夹具的设计制造。目前，集团有12个资本账户，总部无法及时了解其资本状况。资本收支缺乏有效控制，资本流动不清。截至2009年12月31日，公司内部流动资金占用3000万元，对公司正常生产经营造成了诸多不利影响。内部资金的过剩与短缺不能得到有效调节，闲置与短缺并存。资金使用效率低，资金风险高，对资金流动控制薄弱，资金提取和坏账准备管理不科学。公司的财务纪律不能严格遵守。如果不能选择正确的时间科学地支付各种应付账款，不仅会损害企业的信用，还会损失大量的现金折扣。资金管理计划不完整，导致资金计划无法实施。缺乏有效的资金管理手段，无法统计出详细的管理数据，无法为公司的经营决策提供科学依据。资产负债率居高不下，亟待提高资金集中管理能力，结算中心功能整合集团资金管理平台，完成集团企业资金管理的核心业务流程和管理功能。管理平台完全基于互联网应用，集团业务人员可以通过局域网进行业务处理，成员企业可以通过互联网实现业务处理。会员单位资金管理平台和网上结算可以实现数据共享，减少信息重复录入，提高业务处理效率。同时，资金管理平台可以与银行建立银企接口，实时处理银行的收付款信息，缩短成员公司的资金中转时间。前端资金业务处理信息可通过接口系统自动导入财务会计系统，并自动生成相关凭证信息，实现资金管理平台信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率
（1）资金监控系统与银行接口系统的集成。软通电源银企互联系统与各商业银行网上银行实现无缝连接。用户可以通过银企互联系统随时查询公司在不同银行的业务交易数据。在基金监控系统中定义了关键指标信息，对各类信息进行实时监控和管理。公司总部能够全面控制和管理整个公司的整体资金信息，形成各种有效的资金监控和管理报告
（2）资金结算和财务系统。期末将当日发生的所有业务对应的会计处理导入财务会计系统，在财务会计系统生成标准会计凭证。同时，结算可以实时更新财务会计系统的最新账户、账户余额等信息
（3）资金预算系统与资金结算系统的集成。资金结算系统的业务处理，特别是资金支付业务，需要从资金预算系统中提取成员单位的资金预算信息，控制资金支付是否在资金预算范围内。否则，可以停止对外支付，防范资金风险
（4）资金结算系统与信贷管理系统的集成。所有贷款业务将涉及结算和贷款系统。连接点是合同和贷款通知。合同负责人在贷款系统中进行申请审核、合同签订、贷款通知提交和审核。结算业务人员根据信用管理系统的合同信息和贷款通知信息，将款项发放到客户的活期账户或通过银行汇出。同时，结算系统可以对每季结息和贷款到期收回进行处理，业务处理结果会自动显示信用管理的合同信息。信贷系统处理的合同利率调整、贷款延期处理、逾期处理、提前还款处理等业务信息，可在资金结算系统中实时反映
（1）账户管理。结算中心在各银行开立收支账户进行分类管理，包括对结算中心和银行各业务部门开立的收支账户的审批和变更，以及已审批的特殊用户
（2）融资管理。中心综合资金按银行、贷款种类、担保方式、期限、利率等进行管理。可自动计息，到期前自动提示，可安排各种项目的统计指标，如银行栏、品种栏等，还可安排固定银行和融资借款单位的分布情况
（3）预算管理。各业务单位使用的资金必须提前准备，并经资金结算中心批准，根据业务单位预算金额，每十天或每周及时转入业务单位支出账户。当业务单元需要资金，且该单元存款不足时，中心会自动查询限额贷款登记表并生成贷款单。借款人还款时，自动生成还款单，借款人和还款公司自动生成相关凭证。贷款分为定期贷款和临时贷款。本模块还应具有自动借款和还款功能
（5）。根据资金使用计划审批表和事业部拨款需求表，完成拨款，自动生成按项目拨款统计表及相关凭证，自动计算各成员单位存贷款利息，自动生成各单位的计息单（自动累计、利率分级设置）及相关凭证。完成资金对账，定期核对中心与成员单位内部存款、内部借款账册数据
（6）票据管理。管理转账支票、现金支票等各类银行票据的购置、领用、作废，手工录入领用票据号，会计核销票据号，手工录入作废
（7）审计监督。审计监督资金运行情况，并进行相应的奖惩。如按项目对资金计划和使用情况进行分类比较，确定合理的差异率，检查报表内部和报表之间的审计关系，检查资金运行情况，以电子公告栏的形式列出审计情况等。完成信用评估，输入相关经济指标：资产负债率、短期借款、月度现金流入、应收账款余额、存货余额、速动比率、流动比率，并根据预先确定的标准分计算确定事业部的信用等级（8）系统管理与维护。系统管理员通过系统管理设置系统，管理用户团队访问权限，设置安全选项，查看系统日志和用户使用情况统计，设置流程的基本设置
结算中心4工程造价。XX集团资金集中管理的效果，每年增加存款利息78万元，减少了财务费用，节约了成本。2009年，经资金集中管理，本集团将募集资金用于偿还贷款。2009年5月末，贷款比年初减少3000万元。总之，集团结算中心的建立，不仅可以有效控制事业部的资金流动，统筹公司的投融资，而且随着时间的推移和系统的深入使用，效益将更加突出，加快了集团结算的速度
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