| 问题 | 私募基金一定要托管吗？ |
| 释义 | 【为您推荐】江北区律师 拱墅区律师 长安镇律师 浉河区律师 平度律师 湖南律师 宁海县律师 随着经济的不断发展，私募基金的数量在我国也越来越多，不少投资者都打算加入私募基金的投资行列。在设立基金时，不少投资者都会产生如下疑问：私募基金一定要托管吗？为了解决您的疑问，法律咨询网小编特意为您搜集了以下资料，希望对您有帮助。 一、私募基金托管 基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，随着公募基金资管业务的不断发展，基金托管市场也逐渐火热。 基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。 二、私募基金托管的必要性 1、代理开放式基金业务，规范了商业银行中间业务的发展。商业银行中间业务发展无序和恶性竞争的状况，严重制约了其本身的正常、有序发展。随着商业银行经营机制的转变和市场意识的增强，中间业务已经成为各商业银行竞争的重要领域，各行为了占市场、争存款、拉贷款、上规模等因素、纷纷采取少收费或不收费策略，有的行甚至采取无偿为客户提供营业场所、配备计算机、安排就业等倒贴方式，如利率非市场化，导致银企双方的“寻租”和不正当竞争等。 2、代理开放式基金，培养了商业银行中间业务经营人才。中间业务尤其是与资本运作、资本市场、货币市场等联系紧密、密切相关的新兴中间业务，对中资商业银行来说，是一块全新的领域，发展空间较大。但任何业务的开展，不可避免地都会面临竞争。利润较高、竞争较为平淡的与资本管理相关的中间业务需要较高的操作技巧、理论背景和高深的专业技能。新型中间业务经营人才的缺乏，是制约我国新型中间业务发展的一个重要因素。熟悉金融市场结构、通晓资本市场运作、掌握商业银行经营技能的人才。 3、代理基金业务，丰富了商业银行中间业务内容，有利于商业银行更好地为客户服务。我国商业银行传统的中间业务基本上集中在汇兑、结算、代收代付等与存款账户有关的方面，承兑、保函则鉴于风险防范和市场环境与基础的欠缺等原因，内不可能有一个大的发展。相对来说，基金的托管业务，是一项飙险相对较小、利润相对较高的新兴中间业务。基金托管过程中，牵涉到客户的咨询、申购与赎回的交易、转托管、过户等。 三、私募基金托管的要求 (一)职责 基金托管人的主要职责有： 1、安全保管基金的全部资产; 2、执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来; 3、监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告; 4、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格; 5、保存基金的会计帐册、记录15年以上; 6、出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告; 7、基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。 (二)基金托管作用 基金托管人在基金的运作中具有非常重要的作用,关键是有利于保障基金资产的安全,保护基金持有人的利益。具体体现在: 1、基金托管人的介入,使基金资产的所有权、使用权与保管权分离,基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系,从而防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全。 2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为,可以及时向监督管理部门报告。 3、通过托管人的会计核算和估值,可以及时掌握基金资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。 (三)基金托管人的权利基金托管人的权利 1、保管基金的资产; 2、监督基金管理人的投资运作; 3、获取基金托管费用。 (四)基金托管人的义务基金托管人的义务 1、保管基金资产; 2、保管与基金有关的重大合同及有关凭证; 3、负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。 私募基金一定要托管吗?综上所述，答案是肯定的。根据《基金管理办法》的规定，为了保障投资人的利益，保证基金不被挪用，私募基金必须设立托管人，由托管人代表投资人利益，对基金进行综合管理。因此，在您设立私募基金之后，一定要及时选择有资质的托管人，以免给您造成不必要的损失。 |
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