| 问题 | 认定高利转贷罪的标准是什么 |
| 释义 | 认定高利转贷罪的标准是什么 1、认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。 主要由下述三部分构成： 一是银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分； 二是国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例； 三是由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。 2、根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为；另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。 高利转贷罪如何处罚 《刑法》第一百七十五条?【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 如果您还有其他的疑问，或者您当下的情况复杂，可直接联系法律咨询网在线法律咨询平台，我们的律师定为您提供最优质且最适宜的建议。最后，感谢各位的阅览。 |
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