网站首页  词典首页

问题	违法发放贷款罪的量刑标准
释义	一、违法发放贷款罪的量刑标准     银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。     单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。     违法发放贷款罪的立案标准     根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:     （一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的;     （二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。     虽然借款合同是无效的，但毕竟真实的发生了借款行为，所以当事人还是要依法还钱的。违法发放贷款案件当中所要追究的不仅仅是放贷人，故意提供虚假材料骗取贷款的这些人，根据自己的所作所为也是要被追责的，比如有些人甚至无知到私刻单位的公章借贷。          二、违法发放贷款罪的立案标准     银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌数额在一百万元以上或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的应当以违法发放贷款罪进行立案调查。     三、违法发放贷款罪人员责任认定标准是什么?     （一）客体要件     本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要，在国家产业政策指导下发放贷款;贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查，一般应要求借款人提供担保，并对担保的可靠性进行严格的审查，等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中，玩忽职守或者滥用职权，如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况，随意评估有失水准，或未经批准擅自发放贷款等，其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度，同时还会造成国家贷款的损失，影响国家金融秩序的稳定。     本罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币，也可以是外币。发放的如果不是贷款，不能构成本罪。     （二）客观要件     本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。     1、要有向关系人以外的人发放贷款的行为，这是构成本罪客观方面的前提与基础。如果没有向关系人以外的人贷款的行为，即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位，滥用职权如报销非法的开支等行为，办不构成本罪，构成犯罪的，应以他罪处罚。所谓关系人，对于不同的银行或其他金融机构，其外延会有所不同，这需要有关法规明确加以规定。就商业银行而言，它是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上列所述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。本罪贷款行为的对象，则是指上述关系人以外的其他人。如果是给关系人提供信用贷款或优于其他同类贷款条件的担保贷款，则应不构成本罪，依法需要治罪的，应按违法向关系人发放贷款罪处理。     2、违反了有关法律、行政法规的规定。     3、非法向关系人以外的人发放贷款，必须造成了重大损失，才能构成本罪，这是本罪行为在量的方面一个重要的限制。如果没有发生实际损失，或虽有损失但不是重大损失，即使有非法向关系人以外的人发放贷款的行为，亦不可能构成本罪。对于重大损失，其起点的数额现行法律没有具体规定，这还有待于最高人民法院、最高人民检察院根据此类案件的司法实践经验及其实际情况作出具体的司法解释。     （三）主体要件     本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构 （含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。     （四）主观要件     本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。     以上就是法律网小编为您详细介绍关于违法发放贷款罪的量刑标准的相关知识，做事要循规蹈矩，违法发放贷款，会有很大的风险，而且还会扰乱市场秩序，所以法律会有所禁止。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询法律网，我们会有专业的律师为您解答疑惑。     引用法条：     [1]《贷款通则》     [2]《中华人民共和国商业银行法》     [3]《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条
随便看	给钱请人拐卖儿童怎么判罚？ 法定继承权丧失的条件有哪些 祖辈去世孙子有继承权吗 国家对于拐卖儿童妇女怎么处罚？ 父母改嫁后子女有继承权吗？ 拐卖妇女儿童罪法定刑升格条件有哪些？ 遗产继承权丧失条件有哪些 刑法中拐卖妇女罪有没有未遂 继承人应该如何放弃继承权 刑法规定拐卖妇女儿童罪判刑多少 房屋继承需要多少钱税费 拐卖儿童罪状态犯还是继续犯？ 丧失遗产继承权的情形有几种 犯罪分子拐卖妇女定啥罪？ 拐卖儿童罪会被判处死刑吗 遗嘱的法律效力可以怎么确认 法律上规定拐骗儿童是什么罪？ 遗嘱公证的办理条件是什么 犯罪分子拐卖儿童必须无期吗？ 丧偶的儿媳有无继承权？ 什么叫做代位继承 哪些人具有代位继承权 抢孩子属于拐骗儿童罪吗？ 以抚养为目的的拐骗儿童是否要承担刑事责任? 拐卖儿童后又强奸的怎么处罚 遗嘱可以剥夺继承权吗？ 路温舒 路特—菲立莫尔计划 路透 身份与合同制 身份公证 身份关系诉讼 身份权 身体残废者雇佣促进法 身合国 身合国 车船使用税管理之诉 车辆和畜蹄痕迹鉴定 车辆痕迹 车辆痕迹的测量 车辆行驶方向判定 车辆购置附加费征收管理之诉 车间 车间工会委员会 车间（分厂）民主管理 转业、复员、退伍军人工龄计算 转业干部工资 转业训练 转交送达 转婚制 转嫁责任

法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。