| 问题 | 高利转贷罪认定标准是怎样的 |
| 释义 | 一、高利转贷罪的认定标准是什么 认定高利转贷罪应注意的事项是： １、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅１９９６年６月２８日中国人民银行发布的《贷款通则》。 ２、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。 ３、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。 ４、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。 ５、本罪结果犯，有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。 二、高利转贷罪立案标准 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第１７５条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： １、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的； ２、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的； ３、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。 三、高利转贷罪量刑处罚 我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 以上内容对高利转贷罪认定标准进行了详细的介绍。 综上所述，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。希望上述内容对您有所帮助。 上述内容是小编整理的简单债权人代位权纠纷起诉状范本。如果您需要写债权人代位权纠纷起诉状可以参考上述范本，希望对您有所帮助，写起诉状时一定要注意格式、注意措辞。如果您还有相关法律疑问，建议咨询法律网专业律师。 |
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