| 问题 | 使用无效的金融文件是什么罪 |
| 释义 |
1、 使用作废的金融文件是什么罪？ 刑法第一百九十四条第二款仅规定了伪造、变造金融凭证进行诈骗的两种行为方式。那么，除了这两种方式之外，其他利用财务凭证进行诈骗的方式是否构成财务凭证诈骗呢？比如，如何认定行为人使用“无效财务凭证”或“冒用他人财务凭证”的性质？从刑法对票据诈骗、信用证诈骗和信用卡诈骗的规定可以看出，使用无效票据、信用证和信用卡诈骗可以构成票据诈骗、信用证诈骗和信用卡诈骗。但对于金融凭证诈骗罪，法律只规定了使用伪造、变造的金融凭证。众所周知，伪造是指行为人未经国家有关主管部门批准，非法印制、复制、复制银行结算凭证的行为；伪造是指对真实合法的银行结算凭证进行拼接、修补、涂改等处理的行为，涂改等方法，以改变其真实内容，使之适合其非法需要。
在性质上，利用无效的银行结算单或者冒用他人结算单进行诈骗，与伪造、变造银行结算单的行为相同，应当以金融单据诈骗罪论处。但是，对财务凭证诈骗罪的定罪没有相应的法律依据，只能按普通诈骗罪论处。当然，如果行为人在无效的银行结算凭证上涂改或者添加相关内容，然后进行诈骗，这种行为实际上是一种伪造银行凭证的行为，应当以金融凭证诈骗罪定罪。第二，信用证诈骗罪的诈骗行为是什么，即行为人通过各种欺骗手段取得信用证并加以利用，如捏造虚假的不存在的交易事实，欺骗开证人开立信用证，或者行为人无货或者不符合条件，或者隐瞒企业经营不善等以投资为基础，诱导他人在银行开立以自己为受益人的信用证。例如，香港的一家公司和一家公司联合签署了一份虚假的长期供应合同。根据进口合同，本公司向银行申请开具36个不可撤销信用证，总金额为1600万美元，以香港公司为受益人。另一方面，香港公司在伪造单据的基础上对银行进行“打折”，并在扣除部分费用后，将“货款”从折扣中转入公司指定的几个账户。 公司将这些外币兑换成人民币，用于偿还银行本息和其他债务。有观点认为，只要行为人骗取信用证，即使不使用，也构成本罪的既遂。笔者认为，任何信用证欺诈行为都必须实施“使用”主体行为才能构成既遂。通过欺诈手段取得和使用信用证是欺诈行为不可分割的两个阶段。信用证的简单欺诈（未使用）只能说是一种普通欺诈，而不是严格意义上的信用证欺诈。行为人仅骗取信用证而未实际取得的，或者骗取信用证而未及时使用的，或者骗取信用证而未取得信用证项下货款的，根据不同情节可以认定为信用证诈骗未遂罪或者预备罪。 以上知识是对“使用无效金融文件构成何种犯罪”问题的回答根据我国刑法的规定，使用无效金融凭证可能构成票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪等，如果您需要律师进行法律咨询，欢迎您到法律咨询网进行法律咨询。你知道吗 |
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