| 问题 | 保底条款无效，咨询公司赔钱 |
| 释义 | 一起证券投资咨询理财案件日前在京作出一审判决。判决结果为保底条款无效，咨询公司赔钱。 去年股市行情的持续低迷，的确让投资者的日子不好过。情急之下，许多人便把咨询机构当成了救命稻草，希望借助专家的灵丹妙药起死回生。然而奇迹并未出现，在交了数额不菲的咨询费后，最终结果往往是投资者赔了夫人又折兵。不久前北京市丰台区人民法院的一起判决，却令夸下海口的咨询公司吃不了兜着走。 家住唐山的王某在报纸上看到了一则醒目的股票投资咨询广告，广告中承诺“一切风险公司承担，使您稳定获利!”王某立即与该咨询公司取得了联系，在交纳了5000元咨询费后，王某与咨询公司签订了“国内股票投资会员合作协议书”。双方约定，咨询公司向王某提供及时、准确、有预见性的股票信息，王某要严格按照咨询公司的指令操作，并及时反馈信息。在风险控制条款中，咨询公司明确承诺———年收益率达不到20%，全额退还咨询费。 此后，王某便在咨询专家的指点下买卖股票，然而直到服务期满，王某不但没有获利，还损失了37800元。气愤之下，王某一纸诉状将咨询公司告上了法庭。 法院审理认为，王某与咨询公司签订的协议实为委托代理证券交易协议，咨询公司承诺年收益率达不到20%，退还会费的约定违反了法律法规关于证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益做出承诺的规定。咨询公司也应比照适用该规定，据此认定双方签订的协议无效，咨询公司应退还王某交纳的咨询费。 对于炒股损失的责任承担问题，法院认为，导致协议无效双方均有过错，由此造成的损失应由双方共同承担。但由于咨询公司违反了法律的禁止性规定，应负主要责任，其余损失则由投资者自行承担。尽管咨询公司以王某未完全按照其指令进行操作为由进行抗辩，但由于未能提供相应证据，未被法庭采信。法院最终判令咨询公司赔偿王某33100元。 其实，一直以来，委托理财始终纠纷不断，尽管法律做了保底无效的规定，然而由于对导致条款无效双方过错的比例分配问题并未加以规定，因此像王某这样获得大部分赔偿的投资者并不多见。也许这一判决会引起争议，但有一点是可以明确的，那就是，无论是证券投资咨询机构还是投资者，都应遵守诚信原则，并为自己的行为付出代价。(代明明、李力) |
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