| 问题 | 企业建立现金池应该考虑哪些问题 |
| 释义 |
现金池通过委托贷款的方式，有效地实现了集团内部的资金配置，满足了企业集团内部的资金供需，降低了整个集团的财务成本，提高了资金管理效率。一般来说，对于集团企业来说，现金池实现了集团体系中资本资源的有效共享。集团总部可自行设定子账户的额度。子账户可以在一天内透支，所有子账户将在一天结束时结清。也就是说，当子公司账户有余额时，作为企业集团贷款转入母公司账户，并收取利息。子公司账户透支时，将母公司账户作为企业集团贷款转还，并支付利息。 据我们所知，中国许多大型集团公司已经建立或计划建立自己的内部现金池结构。那么，所有企业都应该建立现金池，实现资金的集中管理吗？在建立现金池的过程中将涉及哪些具体操作细节？首先，企业在建立现金池之前，应充分考虑建立现金池的必要性和可行性。 虽然现金池是一种有效的资金管理工具，但并不适用于所有的集团企业。现金池的设计理念主要是满足整个企业集团内不同账户之间资金的相互供给。通过降低内部融资的利息成本，降低整个集团的财务成本。如果集团旗下所有分支机构都出现盈余，现金池的建立将失去其自身的意义。如果在资金充裕的公司设立现金池，首先无法获得内部融资的财务偏好。其次，建立现金池会涉及到银行的各种手续费、税金等，无形中增加了企业的财务负担。因此，对于子公司资金充裕的集团企业，没有必要设立现金池。 一般来说，现金池产品更适合那些“双高”企业集团，即集团内一些公司账面上有高盈余，而另一些公司账面上有高贷款。只有这样，现金池才能有效管理企业集团的资金状况，加强内部资金的整合和统筹管理，实现内部资金的相互平衡，提高企业集团资金的整体效率。CTS会员公司**sbushi于1995年进入中国市场。初期主要生产**啤酒，保持了良好的盈利水平。2004年，该公司收购了哈尔滨啤酒，哈尔滨啤酒拥有14家子公司。**作为一家盈利能力很强的公司，小布什手头现金充裕，而哈尔滨啤酒的盈利能力明显偏低，资金长期处于短缺状态，银行对其的资金支持也不够。集团内部形成了非常明显的“双高”局面。因此，去年3月，布什开始建立自己的集团现金池结构。 在确认集团有必要建立现金池的基础上，企业接下来要做的就是选择合作银行。 由于集团内不同子公司采用的合作银行可能存在一些差异，因此在选择现金池合作银行时，必须确保大多数子公司不会产生很大的负面影响。其次，银行的服务和收费也是企业选择合作银行时必须考虑的问题。以**布什为例，该集团选择了一家中国银行和一家外国银行开办黄金池业务。鉴于人民币现金收付业务繁忙，**布什将主要现金池业务放在中国银行。另外，中资银行与外资银行有合作关系，信息沟通将更加顺畅。 此外，银行的现金池有多种结构，如母亲的虚拟子女的真实，儿子的虚拟父母的真实等等。企业与银行合作时，可以向银行咨询。一般来说，银行都有经验丰富的产品经理，他们会根据自己的需要定制一套现金池结构。此外，企业资金管理人在选择现金池结构时，还应与企业内部财务人员、律师、税务人员等进行协商和沟通，看如何帮助企业更好地节约财务成本，获得更多利益。并与子公司分享这些想法，及时了解其需求，从而建立更完善的现金池结构。 现金池建立后，涉及现金池的具体实施。在实施过程中，企业可以分阶段实施。首先，我们可以从资金需求大、对集团影响大的子账户入手，将这些公司纳入集团的现金池结构。针对子账户日资金需求的不同，企业可以设定子公司的日透支限额，并针对不同的子账户设定不同的限额。一般来说，企业更喜欢零余额账户，但出于风险考虑，他们也会在分子账户中保持一定的余额，以满足自己意想不到的需求。在改善现有现金池结构的同时，本集团还可以逐步将其他分支机构纳入本集团。让整个集团都能享受到现金池带来的便捷高效的收益。 一般来说，建立现金池的准备工作非常重要。这一过程包括确定现金池的可行性、集团内部的协调以及选择合作银行。在现金池产品的设计上，在一定程度上也有赖于银行丰富的经验。在执行过程中，我们不应操之过急。逐步分阶段实施更为合理。以上是关于这方面的法律知识，希望能对您有所帮助。如果你不幸遇到一些棘手的法律问题，你有委托律师的想法，我们有很多律师可以为你提供服务，我们也支持在指定区域网上选择律师，他们都有相关律师的详细信息。你知道吗 |
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