| 问题 | 国际贸易货款支付 警惕“网络黑手” |
| 释义 | 国际贸易货款支付，警惕“网络黑手”。外贸领域是近些年来黑客集中加害的新区域，大多数外贸企业对其不知、无畏、不防，最后只能无辜受损。中国信保经过对已发案件的归纳总结，发现国际贸易货款支付中，“网络黑手”的陷阱。 一、国际贸易货款支付常见的四类风险 一是外贸黑客是新型诈骗手段，部分外贸从业人员缺乏必要的警惕。对新事物的陌生感往往使得我们在面对新的诈骗套路时手足无措。外贸公司尤其是具体的外贸业务人员，并没有防范黑客骗取货款的敏感性。黑客潜入的早期阶段，黑客往往会“乔装”成出口商的合作伙伴，提出自己的电脑或文档系统出现故障瘫痪无法使用，请出口商将最近一些合同项下的全套贸易信息再提供一遍。这个套取贸易信息的手法在黑客行骗中非常典型，外贸人员要将其当成预警信号，对其真伪进行仔细甄别。 二是行骗人员多为跨国职业化犯罪团伙，分工明确、操作娴熟。黑客多以希腊、尼日利亚、意大利、香港等管制宽松地区为据点作案，被其选为下手对象的贸易公司则遍布全球，其使用的转移犯罪所得资金的账户也多开设在银行业管理混乱的国家地区，其开户简易、转账隐秘。这些黑客下手针对性强，通过计算机技术快速定位近期有拟付待付货款的贸易双方作为其猎物。 三是企业一旦上当受骗维权减损困难重重，往往钱货两空。外贸黑客为骗取货款往往需要实施一系列的分解动作以步步逼近达到其圈钱走人的目的，但多数受害外贸人员是在货款久未到账的情形下才生疑警惕。 四是跨国惩治尚未完善，犯罪分子屡屡得手却又逍遥法外。全国各地、各区公安部门，这两年都受理了较多的外贸货款遭黑客诈骗的案件，由于案件多为跨国案件，各国之间的办案人员交流困难、各国追索系统联动较差、流动作案不易锁定追击等等，使破案面临诸多困难。 二、中国信保建议从以下四个方面来防范风险 第一，规范从业人员邮箱使用习惯，采用高安全度邮箱服务系统。 第二，签订合同时即书面明确收款账户，且约定不可变更声明。 第三，确有必要变更收款账户时，利用传真、电话、视频等进行交叉确认。 第四，升级贸易合同，就买方付款义务进行详细的保护性约定。 |
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