网站首页  词典首页

问题	非法吸收公众存款罪属于什么案件
释义	一、非法吸收公众存款罪属于什么案件     根据我国法律的相关规定，非法吸收公众存款罪属于刑事案件。          二、非法吸收公众存款罪的构成要件     （一）违法的构成要件（法益侵犯性）     1、行为主体     本罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。     单位指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司。企业集团财务公司，其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款，不具有对外吸收公众存款的资质，其从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款行为，达到定罪标准，就构成犯罪。有论者认为具有吸收公众存款资质的法人，实施的违法吸存行为，情节严重的，也能构成本罪，笔者认为值得商榷，非法吸收公众存款罪作为行政犯，应当以行政法规作为立法与执法依据，而中国的行政法规仅将这些行为规定为行政违法，所以不能构成犯罪。     2、行为     本罪行为方面表现为，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。     所谓“公众”意即吸收存款对象的不特定性，指社会上大多数人。人包括自然人、法人，存款包括个人存款和机构存款，所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人，并不要求实际从社会上大多数人得到资金。但由于现代法人的发展，法人规模越来越大，其成员构成规模也越来越大，法人内部的特定对象也满足不特定性要件。所以笔者认为，关键问题是行为的性质是否金融业务活动。如果行为属金融业务活动，而对象又为特定少数人，则可以依刑法的“但书”出罪。     非法吸收公众存款行为包括两种情况：一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款，另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。对于后者，依《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理存款业务，不得有下列行为：     1、将存款用于账外经营活动；     2、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；     3、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；     4、擅自开办新的存款业务种类；     5、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；     6、违反规定为客户多头开立账户；     7、违反中国人民银行规定的其他存款行为。     其中第1项将账外资金用于非法拆借、发放贷款时才构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪，后几项行为行政法规中也没有被规定为犯罪，不宜作为犯罪。所以具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款不构成本罪。只有不具有吸收公众存款资质的，能够构成本罪。     目前存在的非法吸收公众存款的形式很多，如利用非法成立的类似于金融机构的组织吸收存款，典型的包括抬会、地下钱庄、地下投资公司等。一些合法的组织也从事或者变相从事非法吸收公众存款的活动，如各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等。对这些组织上从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为，构成犯罪的，应以本罪论处。     金融活动表现为资金的流动，因此对金融秩序的扰乱也表现为量化的标准。需要说明的是，“扰乱金融秩序”，既可以作为本罪的社会危害性量化的标尺，同时也是对非法吸收或者变相吸收公众存款行为的性质的说明，非法吸收或者变相吸收公众存款行为的本质正是一种扰乱金融秩序的行为。     3、行为对象     本罪的犯罪对象是公众存款。     所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动。     所谓公众存款是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数个人或者是特定的，不能认为是公众存款。     4、结果     非法吸收公众存款罪的结果是扰乱国家的金融信贷秩序。     在市场经济条件下的社会经济生活中，金融交易主体之间形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。金融关系包括：金融交易关系，金融管理关系，金融机构的内部关系，金融管理关系是指国家金融主管机关对金融业进行监管和宏观调控过程中所发生的社会关系，它是一种非平等主体之间的经济管理关系，即纵向金融关系。金融秩序由金融管理秩序、金融交易秩序和金融机构内部秩序三个有机统一的方面结合而成，其目的在于实现国家的宏观调控，保证社会资金的合理流向，保护广大公众的利益。非法吸收公众存款行为不仅侵犯了金融储蓄的管理秩序，而且由于因为金融储蓄是信贷资金的主要来源，对储蓄管理秩序的侵犯必将侵犯整个金融信贷秩序。所以本罪的结果是扰乱了国家的金融信贷秩序。     （二）责任的构成要件（主观）     本罪的主观方面表现为故意，并且只能是直接故意。但行为人不能有非法占有的目的。     三、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别     非法吸收公众存款，在一定意义上讲，也是一种非法集资的形式，二者的主要区别有：潘学成非法集资案报道     1、侵犯的对象不同。本罪的对象是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物;后罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。     2、犯罪客观行为的表现方式不同。本罪是以诈骗的方法高利放贷等生产或服务的经营活动。4、侵犯的客体不同。本罪侵犯的客体为双重客体，其既侵犯了国家有关集资的金融管理制度、而且亦会侵犯公私财物所有权;可后罪侵犯的客体却是单一的，即为国家有关集资主要是吸收公众存款的金融信贷管理制度。行为人出于营利之目的非法吸收公众存款用于了经营，但由于经营不善或意外事故等原因造成了经营的亏损，即使无法给存款人还本付息，亦不能认定为出于非法占有之目的，构成犯罪的，也只能依非法吸收公众存款罪定罪处罚。因此无法支付存款人的本息而造成存款人的经济损失，则作为一个量刑情节加以考虑。     以上是法律网小编为大家整理的关于非法吸收公众存款罪属于什么案件的相关知识，根据我国法律的相关规定，非法吸收公众存款罪属于刑事案件。大家还有相关的问题欢迎咨询法律网相关栏目的专业律师，他们会为大家做出专业的解答来供大家参考。     引用法条：     [1]《金融违法行为处罚办法》
随便看	我国知识产权法保护对象包括什么 医学文献能作为定案证据吗 再婚父母离婚财产分割怎么分？ 合同法司法解释对于实际履行原则规定 我国知识产权保护的对象有哪些 履行合同中贯彻经济合理原则的表现 知识产权司法保护的对象是哪些 合同协作履行原则 新婚姻法夫妻婚后财产共同拥有是怎样认定的？ 侵权纠纷原告如何举证过错 知识产权司法保护对象包括哪些 论合同实际履行原则 离婚房产要变卖的流程是什么？ 医疗纠纷的鉴定如何质证 我国知识产权司法保护的对象包括哪些 聊天软件截图具有证据效力吗 合同履行原则为什么 2020新《婚姻法》婚前买房婚后加名可以分房子吗 工伤怎么举证本人工资 2020年新婚姻法财产继承顺序是什么 后合同义务的主要内容及法律责任有哪些 哪些是受知识产权保护的对象 证明公司人格混同的证据有哪些 福州离婚财产律师费用是多少 知识产权保护的对象与特点是什么 谅解备忘录 谇 谈判 谈判国 谈判国际组织 谈判预约 谋反 谋叛 谋杀 谎报抢劫 谒者 谕 谕对录 谕旨 谘询意见 谘询程序 谘询管辖权 谘询资格 谢克特家禽公司诉美国案 谢尔曼反托拉斯法 谢尔曼反托拉斯法案 谢林 谢瑞智 谢觉哉 谢觉哉

法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。