个人非法吸收公众存款罪案件分析报告

    一、个人非法吸收公众存款罪案件分析报告
    2014年以来，非法吸收公众存款犯罪（以下简称“非吸犯罪”）进入高发期。据统计，2013年我国非吸犯罪的结案数量为383件，到2014年激增至1314件，之后约以每年一千余件的速度增长。本文以上海市最近一年来审结的非吸犯罪案件为样本，通过分析具体的案情和裁判结果，对非吸犯罪的案件特点、裁判规律做出了梳理，同时，结合一些其他典型案例，将非吸犯罪的辩护要点也进行了归纳和总结。
    案件特点：
    （一） 涉案金额普遍较大
    此类犯罪一般均承诺高额的投资回报，加上对投资项目的包装宣传，对社会公众的吸引力极强，因此很容易吸收到大量的集资款。在60多个案件中，个人或者单位的集资额少则数百万，多则上千万，单案涉及金额超过1亿元的有三个。依据司法解释，个人吸收100万以上、单位吸收500万以上即属于“情节严重”的情形。而纵观涉案的所有个人和单位，个人涉案在100万以下的仅有15人，占总体的8%；单位涉案在500万以下的仅有1家，占总体的11%。
    （二）共同犯罪和单位犯罪居多
    集资人在非法吸储的过程中，需要将宣传做到最大化，吸引到更多的集资参与人。因此，一般需要众多人员参与到宣传、接待和后勤工作中。或者为了短时间内吸收到更多存款，集资者会大量招募管理人员和业务人员，有时会动用整个单位的力量，这也就造成了此类案件大多是共同犯罪或者单位犯罪。收集的66个案件中，涉及共同犯罪和单位犯罪的共61件，占比92%，其中共同犯罪的有58个（包括单位和个人共同犯罪的情形），纯单位犯罪的有3个。
    （三）犯罪形式多样
    对于非吸犯罪，《刑法》规定的行为模式包括吸收和变相吸收两种。而所谓的变相吸收方式，在实践中的表现多种多样。通过阅读案例发现，除了通过签订借款协议直接吸收公众存款外，还有各种变相吸收的形式。典型的如：出售理财产品；签订理财协议、投资协议、债权转让服务协议；吸纳有限合伙人等。这一方面反映了目前非吸犯罪形式的多样化，犯罪手段更具隐蔽性，另一方面，也表明了当前对非吸犯罪的甄别能力和打击力度的加强。
    
    二、非法吸收公众存款罪司法解释2019
    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
    单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
    有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
    法律依据：
    《刑法》第一百七十六条
    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
    单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
    有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
    三、非法吸收公众存款罪立案标准：
    非法吸收公众存款立案标准如下：
    （一）个人非法吸收公众存款20万元以上、单位100万元以上的；
    （二）个人非法吸收公众存款30户以上、单位150户以上的；
    （三）个人非法吸收公众存款造成直接经济损失10万元以上、单位50万元以上的；
    （四）扰乱金融秩序情节严重造成恶劣社会影响的。
    根据《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
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    引用法条：
    [1]《中华人民共和国刑法》第一百七十六条